Dans la jungle de l’investissement durable

En complément de notre article «Dans la jungle de l’investissement durable», nous avons répertorié les principales questions à se poser avant d’investir dans ce type de placement.

Clarifier ses besoins

• Le fonds est-il adapté à votre profil d’investisseur et à votre horizon de placement? La somme placée doit-elle rapporter des gains élevés ou, au contraire, procurer un revenu minimal mais stable année après année?
• Le fonds est-il en accord avec vos valeurs et vos préoccupations? Investit-il par exemple dans le tabac ou le nucléaire?

Evaluer le fonds

• La direction du fonds est-elle transparente? Communique-t-elle volontiers la liste complète des titres qui entrent dans la composition du portefeuille?
• Est-elle prête à justifier pourquoi elle a choisi ces titres?
• Comment le fonds analyse-t-il la durabilité des entreprises?
• Les gestionnaires du fonds encouragent-ils les entreprises dans lesquelles ils investissent à améliorer leurs pratiques environnementales, sociales et de gouvernance? Si oui, sont-ils transparents à cet égard?
• Quel est le ratio des frais de gestion (TER)? S’il est trop élevé, il risque de grever votre rendement?

Pour aller plus loin

www.eurosif.org (en anglais)
www.srifundsadvice.com (en anglais et en allemand)
www.sustainable-investment.org (en anglais et en allemand)